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金融监管周报:银保监会进行监管通报,防范化解金融风险成重点

关键词:   发布时间:2019-07-15 08:00:01
挖财观点

1月11日,中国银保监会召开近期重点监管工作通报会,全面回顾2018年银行业、保险业发展的有关情况,并提出下一步监管工作重点。银保监会围绕小微企业“融资难、融资贵”问题,出台了一系列新政策。一是更加精准地聚焦薄弱领域,督促银行加大对小微企业信贷投放力度;二是推进机构体制机制建设,丰富供给体系;三是鼓励产品和业务模式的创新,提高服务效率;四是加强监测引导,推动降低小微企业的融资成本;五是制定差异化的监管政策和措施,突出激励引导;六是加强与其他部门的联动,形成政策合力。同时稳步有序地推进理财子公司改革工作。对于理财子公司的设立,银保监会把握的原则是:积极稳妥推进,成熟一家、批准一家,引导资金逐步有序进入市场,维护市场的稳定。下一步,银保监会将继续开展理财子公司的配套制度建设,比如说理财子公司的净资本、流动性管理等方面的一系列监管制度,及时完善监管规则体系。同时银保监会也将持续加强理财业务风险监测,主动防范化解风险,与相关部门沟通协调,为理财业务规范健康发展创造良好的外部环境。未来一个时期,防范化解金融风险,避免“脱实向虚”将成为监管重点。监管一方面将重点压缩“同业理财”“通道类信托贷款”等导致资金淤积在金融体系内部、阻碍资金直接跟实体企业对接的业务;另一方面将重点整治违法违规的金融产品、金融活动和金融机构,塑造良好的金融生态。


主要发文

1、1月8日,国务院办公厅发布《关于推广第二批支持创新相关改革举措的通知》

按照党中央、国务院决策部署,京津冀、上海、广东(珠三角)、安徽(合芜蚌)、四川(成德绵)、武汉、西安、沈阳等8个区域和有关省市,在知识产权保护、科技成果转化激励、科技金融创新、军民深度融合、管理体制创新等方面先行先试、大胆创新,取得了一批改革突破和可复制推广经验。现发布总共23项具体措施对创新改革进一步推广,要求各地区高度重视推广工作,认真组织实施。

 

2、1月8日,银保监会再发文提醒自媒体平台存虚假营销风险

银保监会指出,自媒体平台惯用误导手法包括:饥饿营销类,宣传保险产品即将停售或限时销售,如使用“秒杀”“全国疯抢”“限时限量”等用语;夸大收益类,混淆保险产品和其他固定收益类理财产品,如发布“保本保息”“保本高收益”“复利滚存”等;曲解条款类,如宣称“过往病史不用申报”“得了病也能买”“什么都能保”等。

 

3、1月10日,央行发布金融行业贯彻《推进互联网协议第六版(IPv6)规模部署行动计划》的实施意见

《意见》提出到2019年底,金融服务机构门户网站支持IPv6链接访问。基于IPv6安全特点,金融行业针对IPv6网络构筑既能有效防范IPv6安全风险,又不低于现有IPv4网络等同防护能力的安全防护体系。《意见》内容主要包括了总体要求、实施步骤和保障措施。


4、1月11日,央行等13部委印发《广西壮族自治区建设面向东盟的金融开放门户总体方案》

《方案》提出,加大对跨境电子商务的金融支持,推动中国(南宁)跨境电子商务综合试验区建设。支持中国-东盟互联互通项目建设,推动丝路基金、中国-东盟投资合作基金等按市场化原则支持中南半岛泛亚东线跨境公路、铁路网等重大项目建设。引入更多基金进入广西,支持在现行政策框架下开展人民币跨境投融资业务。加强财政政策、产业政策与金融政策统筹协调,支持广西新一代信息技术、高端装备制造、新能源汽车、生物医药、新材料、节能环保、文化旅游、健康养老等产业发展。

 

5、1月11日,深交所修订《深圳证券交易所证券投资基金交易和申购赎回实施细则》

为明确商品期货ETF的交易和申购赎回机制,经中国证监会批准,深圳证券交易对《实施细则》有关条款进行修订,具体如下:(1)第三十六条第一款、第二款修改为:“投资者当日通过竞价交易方式买入的债券ETF份额、黄金ETF份额、上市交易的货币市场基金份额、跨境ETF份额、跨境LOF份额和商品期货ETF份额,当日可以卖出;当日通过大宗交易方式买入的债券ETF份额、黄金ETF份额、上市交易的货币市场基金份额、跨境ETF份额、跨境LOF份额和商品期货ETF份额,当日可以通过大宗交易方式卖出,次一交易日可以通过竞价交易方式卖出;(2)第三十九条修改为:投资者交易、以现金为对价申赎单市场债券ETF、跨市场债券ETF、跨市场股票ETF、商品期货ETF或者跨境ETF时,应当遵守下列规定:当日竞价买入的ETF份额,当日可以赎回;当日大宗买入的ETF份额,次一交易日可以赎回;当日申购的ETF份额,在交收前不得卖出或者赎回;(3)第五十四条增加一项:商品期货ETF:指以持有经中国证监会依法批准设立的商品期货交易所挂牌交易的商品期货合约为主要策略,以跟踪商品期货价格或价格指数为目标,使用商品期货合约组合或基金合同约定的方式进行申购赎回的ETF。


6、1月11日,沪深交易所正式发布《上市公司回购股份实施细则》

本次《细则》修订,一方面,旨在落实公司法修改决定、证监会及有关部委关于支持上市公司回购股份文件的精神和要求,充分发挥股份回购的制度功能;另一方面,通过增加股份回购情形、拓宽回购资金来源、适当简化实施程序,为上市公司更灵活、便捷实施股份回购“铺路搭桥”。其主要内容包括:(1)增强约束机制,完善已回购股份出售制度;(2)强化特殊主体回购期间的减持限制和披露义务,防范借机牟利;(3)规范已回购股份用途变更等重要事项,防范“忽悠式”回购;(4)解决实践需求,做好新旧规则的衔接适用安排;(5)做好市场服务,充分发挥回购制度的功能。

 

7、1月11日,中国金融期货交易所发布《关于国债作为保证金业务的通知》

在前期国债期货试点的基础上,将国债担保品适用范围扩大到全部金融期货品种。《通知》将于2019年1月21日起正式实施,负责人表示中金所将密切关注扩大国债担保品适用范围后的市场运行情况,在确保金融期货市场安全平稳运行的前提下,稳步推进担保品业务创新。


监管动态 

1、中共中央政治局常务委员会召开会议

中共中央政治局常务委员会1月7日全天召开会议,会议强调,全国人大常委会、国务院、全国政协、最高人民法院、最高人民检察院党组要带头增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”,深入领会党中央对重大形势的科学判断和对重大工作的决策部署,切实履职尽责,凝聚和激发各方面积极性、主动性、创造性,精准发力做好各项工作。(新华社)

 

2、财政部、税务总局相关部门正在研究个税房租专项扣除落地的新问题

1月7日,有相关媒体表示国税总局目前没有接到根据专项附加扣除信息追征房租相关税费的通知。而此事目前尚无定论,需由住房和城乡建部牵头,财政部、税务总局相关部门一起确定相关细节。目前相关部门已在在研究这一个税落地过程中出现的新问题。(券商中国)

 

3、多项金融防风险政策有望加速落地

1月7日报道,根据目前透露出的政策信号,为了防范金融风险,金融控股公司相关监管办法、商业银行补充资本相关政策等均有望在2019年内出台,而资管新规等框架性政策的配套文件也将在年内落地。作为已经出台的框架性政策配套文件,系统重要性金融机构监管细则和资管新规的配套文件也有望在今年出台。另外,商业银行补充资本相关政策将有望近期落地。(经济参考报)

 

4、央行行长易纲:实施好稳健的货币政策

1月9日,易纲在中央经济工作会议上表示:稳健货币政策松紧适度的“度”,主要体现为总量要合理,结构要优化,为供给侧结构性改革和高质量发展营造适宜的货币金融环境。一方面,要精准把握流动性的总量,既避免信用过快收缩冲击实体经济,也要避免“大水漫灌”影响结构性去杠杆。另一方面,要精准把握流动性的投向,发挥结构性货币政策精准滴灌的作用,在总量适度的同时,把功夫下在增强微观市场主体活力上。(新华网)


5、国企工资大改革,打破“能增不能减”惯例

1月9日报道,自2018年5月国务院印发《关于改革国有企业工资决定机制的意见》后,《中央企业工资总额管理办法》已于内部下发,并于今年1月1日起正式全面实施。据悉,办法加大了企业分配自主权,并将分功能类别实行差异化工资决定机制。竞争类央企工资总额由审批改为备案,工资总额与央企效益和效率相挂钩,实现薪酬能增能减,并向生产一线和高技能人才倾斜。(中国证券报)

 

6、市场监管总局:推行企业注销“一网”服务,提高企业注销办事效率

1月10日,国家市场监管总局副局长马正其在国务院新闻办表示,针对企业注销难、注销慢等问题,市场监管总局、税务总局等部门将加强信息共享和业务协同,推行企业注销“一网”服务。通过企业注销网上服务专区,实现各部门注销业务“信息共享、同步指引”,提高企业注销办事效率。让企业注销更加便捷。(证券时报)

 

7、银保监会建立人身险产品通报制度,24家保险公司被点名批评

1月10日,银保监会通报日前人身险产品专项核查清理和近期监管备案中发现的典型问题,24家保险公司被点名批评。银保监会表示,建立人身保险产品通报制度,定期通报人身保险产品监管工作中发现的行业共性和个性问题。下一步,将按照法律法规和相关监管规定要求,继续对各公司报备产品进行严格核查,定期通报监管工作中发现的问题。(中国证券报)


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8、中央企业、地方国资委负责人会议将于下周召开

1月11日报道,一年一度的中央企业、地方国资委负责人会议将于下周召开。中国企业联合会研究部研究员刘兴国在接受采访时表示,预计今年国企改革将呈现以下特征:一是改革的重点将围绕“两类公司”的组建与授权来展开;二是混改将从非公资本引入的“混”走向更深层面的“改”,着力于混改企业体制机制、管理制度改革,以改革提升企业管理水平与管理效率;三是将更加关注微观主体的活力,并购重组、去杠杆、“僵尸企业”清理处置与社会职能剥离将持续推进。(证券日报)

 

9、监管要求加强研报发布规范,证券研究执业规范酝酿修改

1月11日报道,近期监管层酝酿修改《证券分析师执业行为准则》、《发布证券研究报告执业规范》等与分析师相关的规则。某位不愿具名的研究所所长表示,上述两项现存规则都是六年前发布的。在这短短六年里,证券研究业务发生了翻天覆地的变化,也出现了像微信群、朋友圈这样的新型传播渠道,这在上述规则中都没有体现。(上海证券报)

 

10、减少不必要干预并非对交易环节不再监管

1月11日,上证报刊发评论文章称,此前监管部门提出“减少对交易环节的不必要的干预”后,一些市场主体将此视作监管部门不再监管交易环节、或者不应监管。这是一种误解,非得澄清不可。减少对交易环节不必要的干预,是要让市场对监管有明确预期,让投资者获得公平交易的机会,并非对交易环节不再监管。(上海证券报)


11、监管回应互联网联合贷款风险提示:网商银行开展纯线上业务,不在此次风险提示范围内

1月11日,浙江银保监局下发的《关于加强互联网助贷和联合贷款风险防控监管提示的函》引发市场关注。浙江银保监局相关负责人回应称,该局在日常监管中发现,部分银行开展互联网联合贷款业务不够审慎、合规。为推进辖内城商行和民营银行在业务创新的同时合规有序发展、加强互联网联合贷款风险防范,最近该局进行了风险提示,重申相关监管规定。该负责人称,本次监管提示仅对辖内的城商行、民营银行的互联网联合贷款进行风险提示,引领其合规、审慎开展业务,与商业银行互联网贷款规制没有联系。同时,网商银行作为互联网银行开展纯线上业务,不在此次风险提示范围内。(中证网)

 

12、银保监会:积极稳妥推进银行理财子公司相关工作

1月11日,银保监会创新部副主任廖媛媛在银保监会近期重点监管工作通报会上表示,银保监会目前正在稳步有序推进理财子公司改革工作。对于理财子公司的设立,银保监会把握的原则是积极稳妥推进,成熟一家、批准一家,引导资金逐步有序进入市场,维护市场稳定。同时,指导已获批筹的银行,尽快顺利实现开业运营,对于已设立的理财子公司,也会强化监督管理,促进其合规审慎经营。(中证网)

 

13、央行:深入贯彻落实“放管服”改革要求,部署取消企业账户许可工作

1月11日,人民银行召开取消企业银行账户许可动员电视电话会议,深入贯彻落实党中央、国务院支持民营企业、小微企业发展重要工作部署和“放管服”改革要求,部署全国取消企业账户许可工作。范一飞指出,党中央、国务院一直高度重视民营和小微企业发展,要求转变政府职能、深化“放管服”改革,将取消企业账户许可作为落实“放管服”改革的重要举措之一。(央行网站)


14、银保监会:2018年底不良贷款余额2万亿元,不良贷款率1.89%

银保监会11日召开“近期重点监管工作通气会”,银保监会统信部副主任刘志清介绍,当前我国银行业运营稳健、风险可控。刘志清指出,银行业规模持续增长,贷款占比稳步上升。据初步统计,截至2018年12月末,银行业境内总资产261.4万亿元,同比增长6.4%。银行业境内总负债239.9万亿元,同比增长6%。(中国证券网)

 

15、发改委:鼓励有条件非金融企业和金融机构发行绿色债券

发改委、财政部等9部门日前联合印发《建立市场化、多元化生态保护补偿机制行动计划》,行动计划提出,完善生态保护补偿融资机制,根据条件成熟程度,适时扩大绿色金融改革创新试验区试点范围。鼓励各银行业金融机构针对生态保护地区建立符合绿色企业和项目融资特点的绿色信贷服务体系,支持生态保护项目发展。在坚决遏制隐性债务增量的基础上,支持有条件的生态保护地区政府和社会资本按市场化原则共同发起区域性绿色发展基金,支持以PPP模式规范操作的绿色产业项目。鼓励有条件的非金融企业和金融机构发行绿色债券,鼓励保险机构创新绿色保险产品,探索绿色保险参与生态保护补偿的途径。(发改委网站)

 

16、证监会:关于首发企业整体变更设立股份有限公司时存在未弥补亏损事项的监管要求

11日,证监会表示,对部分申请首次公开发行股票的非试点创新企业,在有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司时存在未弥补亏损,或者整体变更时不存在未弥补亏损,但因会计差错更正追溯调整报表而致使整体变更时存在未弥补亏损,在审核中的具体要求包括:存在上述情形的发行人应当自完成整体变更的工商登记后运行满36个月。同时对相关信息披露和核查也有一定的要求。(e公司)


17、证监会副主席阎庆民:完善私募基金治理

11日,阎庆民表示,将推动经济转型升级,尽快推动上海科创板试点落地,统筹推进发行、上市、信息披露、交易、退市、投资者适当性管理等基础制度改革。(证监会)

 

18、证监会:坚决查处证券投资咨询机构违法违规行为

1月11日,针对部分证券投资咨询机构发生的不当营销和违规经营问题,证监会加大执法检查力度,整肃行业纪律,集中查处了一批个案。2018年,对58家咨询机构或其分支机构采取行政监管措施,其中对35家采取责令暂停新增客户的行政监管措施。对依法应予以行政处罚的,已实施行政处罚或启动立案稽查程序。下一步,证监会将会同行业协会,继续保持高压监管态势,加大检查执法和自律管理的力度,对存在违法违规行为的咨询机构。(证监会)

 

19、第二十三届中国资本市场论坛,方星海观点提要

1月12日,第二十三届中国资本市场论坛在北京举行。证监会副主席方星海在会上提到以下一些重要观点:(1)股指期货三次放宽交易措施还不够,要进一步的放开;(2)尽快完成推动科创板和试点注册制尽快落地任务;(3)资本市场改革在我国金融体系改革中起到“牵牛鼻子”作用;(4)预计今年外资流入A股会进一步增加,望达6000亿规模;(5)股权融资若没有显著提升,宏观杠杆率将稳不住;(6)要给予多空双方充分手段 让市场充分博弈合理定价;(7)已有部分国际投行表明将在政策允许后提升持股比例至100%。(证券时报)


20、宁吉喆:今年还要制定两个鼓励外资投资的目录

在12日举办的第23届中国资本市场论坛上,发改委副主任、国家统计局局长宁吉喆表示,今年还要制定两个鼓励外资投资的目录。一个是外商投资的产业指导目录,一个是中西部地区外商投资的优势产业目录。改善投资环境、营商环境,吸引更多外资参与中国建设现代化经济体系,调准经济结构。(证券时报)


附表 20190107--20190114发文和监管动态一览

时间

类型

事件/文件

0107

媒体

中共中央政治局常务委员会召开会议

0107

媒体

财政部、税务总局相关部门正在研究个税房租专项扣除落地的新问题

0107

媒体

多项金融防风险政策有望加速落地

0108

国务院办公厅

《关于推广第二批支持创新相关改革举措的通知》

0108

银保监会

银保监会再发文提醒自媒体平台存虚假营销风险

0109

媒体

央行行长易纲:实施好稳健的货币政策

0109

媒体

国企工资大改革,打破“能增不能减”惯例

0110

媒体

市场监管总局:推行企业注销“一网”服务,提高企业注销办事效率

0110

媒体

银保监会建立人身险产品通报制度,24家保险公司被点名批评

0110

央行

金融行业贯彻《推进互联网协议第六版(IPv6)规模部署行动计划》的实施意见

0111

央行等13部委

《广西壮族自治区建设面向东盟的金融开放门户总体方案》

0111

深交所

《深圳证券交易所证券投资基金交易和申购赎回实施细则》

0111

沪深交易所

《上市公司回购股份实施细则》

0111

中国金融期货交易所

《关于国债作为保证金业务的通知》

0111

媒体

中央企业、地方国资委负责人会议将于下周召开

0111

媒体

监管要求加强研报发布规范,证券研究执业规范酝酿修改

0111

媒体

减少不必要干预并非对交易环节不再监管

0111

媒体

监管回应互联网联合贷款风险提示:网商银行开展纯线上业务,不在此次风险提示范围内

0111

媒体

银保监会:积极稳妥推进银行理财子公司相关工作

0111

媒体

央行:深入贯彻落实“放管服”改革要求,部署取消企业账户许可工作

0111

媒体

银保监会:2018年底不良贷款余额2万亿元,不良贷款率1.89%

0111

媒体

发改委:鼓励有条件非金融企业和金融机构发行绿色债券

0111

媒体

证监会:关于首发企业整体变更设立股份有限公司时存在未弥补亏损事项的监管要求

0112

媒体

证监会副主席阎庆民:完善私募基金治理

0112

媒体

证监会:坚决查处证券投资咨询机构违法违规行为

0112

媒体

第二十三届中国资本市场论坛,方星海观点提要

0112

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分享 2019-07-15 08:00:01

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